Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (NILLTPFN) обязывает банкам бороться с «отмыванием денег» и финансированием терроризма и распространения.
Чтобы это обеспечить, Нам в своей деятельности нужно реализовать принцип «Знай своего клиента».
Это подразумевает, что кредитная организация должна знать, кто их клиенты, понимать цели, для которых клиенты используют банковские услуги, знать экономическую природу операций клиента и, в некоторых случаях, проверять, что деньги или другие средства клиента являются законными.
«Знай своего клиента» включает в себя:
- исследование клиентов в начале сотрудничества,
- регулярное обновление информации в ходе сотрудничества,
- исследование отдельных сделок в ходе сотрудничества.
Поэтому может случиться, что :
- перед заключением кредитного договора мы зададим Вам уточняющие вопросы,
- в течение срока действия кредитного договора мы вышлем вам анкету для обновления важной информации,
- мы попросим вас предоставить дополнительную информацию о любой из ваших транзакций.
Согласно статье 28 Закона о NILLTPFN предоставление информации банку является обязательным.